La création d’un portefeuille de patrimoine permet désormais de profiter d’un apport complémentaire en revenus ou d’une meilleure préparation de sa retraite, à condition d’y avoir intégré les actifs qui correspondent le mieux à l’investisseur. Voici ce que conseille l’expert-comptable avant la création d’un portefeuille.
1 – Analyser votre profil et vos attentes
En premier lieu, l’expert-comptable va opérer à une analyse de votre profil ainsi que de vos attentes. Ces dernières diffèrent en effet d’un individu à l’autre : par exemple certains souhaitent percevoir des revenus qu’ils utiliseront immédiatement, ou qu’ils logeront dans un contrat d’épargne afin de financer un projet. D’autres ont pour objectif de générer un complément de retraite via la distribution de rentes viagères également. Certains souhaitent réduire leurs impôts, etc.
2 – Mesurer votre degré de tolérance aux risques
Certains investisseurs sont plus tolérants aux risques de perte en capital que d’autres : de ce fait, ils peuvent s’accorder la souscription à des produits d’investissement plus risqués mais à haut rendement. À l’inverse, ceux qui sont frileux face aux risques opteront pour des produits d’investissement à rentabilité stable et moindre.
3 – Étudier votre situation patrimoniale, financière, familiale, fiscale
L’expert-comptable prendra également soin d’étudier votre situation sous différents angles. Quelle est la composition de votre patrimoine actuel, le rendement qu’il apporte ? Combien êtes-vous prêt à injecter dans votre projet de placement ? Êtes-vous marié avec enfants à charge ou vivez-vous seul ? Supportez-vous une imposition plus ou moins importante ou modérée ?
4 – Proposer les différents produits qui vous correspondent le mieux
C’est en fonction de tous ces paramètres que l’expert-comptable vous proposera les meilleurs actifs à intégrer dans votre portefeuille et vous aidera à valider votre choix.
5 – Simuler le rendement de votre placement
L’expert-comptable est aussi en mesure de simuler votre investissement afin que vous puissiez anticiper la rentabilité du placement.
Vous pouvez faire appel à l’Agence Cocerto pour un accompagnement sur mesure quelle que soit la nature de votre projet d’investissement.
